Reglas de transacciones para usuarios de OKX P2P

Esta política aplica a todos los usuarios fuera de China que hayan completado la verificación de identidad de OKX (usuarios cuyo país registrado en su Cuenta de OKX no sea China)

I. TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN CUMPLIR CON LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN, PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO, LUCHA CONTRA LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y LEGALIDAD ESTABLECIDOS EN ESTA POLÍTICA:

1. Los usuarios deberán cumplir estrictamente con la política de recopilación y verificación de cuentas de la plataforma (incluida, entre otras, la exigencia de verificación de identidad) relativa a la identidad de los usuarios y a las cuentas relacionadas con transacciones P2P, incluidas, entre otras, las cuentas spot y las cuentas de moneda local (en adelante, denominadas colectivamente las «Cuentas»). Los usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilicen en la plataforma P2P (la «Plataforma») solo sean utilizadas por ellos mismos.

2. La Plataforma tomará todas las acciones necesarias para cumplir con las leyes y regulaciones de prevención del lavado de dinero y de lucha contra la financiación del terrorismo. Los usuarios deberán cooperar activamente con la plataforma en relación con estos requisitos, proporcionando de manera oportuna cualquier información o documentación solicitada.

3. En caso de que un Usuario no cumpla con lo dispuesto en (I.2.), la Plataforma tiene el derecho de deshabilitar de inmediato todas o cualquiera de las funciones de sus Cuentas o de rescindir o suspender el derecho del Usuario a utilizar el servicio P2P.

4. Los Usuarios serán responsables de garantizar que sus transacciones cumplan con las leyes aplicables. La Plataforma no será responsable de garantizar la legalidad de las transacciones de los Usuarios.

5. Si bien la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, la Plataforma podrá (pero no está obligada a) revisar las transacciones realizadas por los Usuarios. Si la Plataforma advierte que una transacción no está en cumplimiento legal con la ley pertinente, podrá tomar cualquier medida que considere necesaria conforme a las leyes y regulaciones aplicables.

6. Es responsabilidad de cada usuario cumplir con la normativa local en relación con el uso que haga de la Plataforma en su jurisdicción local. Los usuarios también son responsables de todos los aspectos tributarios conforme a la normativa local aplicable, incluidos, entre otros, la retención, recaudación, declaración y remisión a las autoridades fiscales correspondientes.

II. Instrucciones generales de trading:

1. Antes de decidir iniciar una Orden con la contraparte, lee siempre con atención las instrucciones y los términos y condiciones de la contraparte que figuran en la página de descripción del anuncio, para evitar que las partes tengan que apelar innecesariamente una vez iniciada la Orden.

2. Asegúrate de que el método de pago y la moneda local utilizados durante la Orden coincidan con el método de pago y la moneda que seleccionaste al configurar el anuncio.

3. Nunca debes participar en ninguna forma de trading de criptomonedas facilitado por un canal de terceros, como redes sociales, aplicaciones de mensajería o trading cara a cara. La Plataforma no será ni podrá ser responsable de la pérdida o los daños de activos derivados de transacciones realizadas o iniciadas por los usuarios fuera de la Plataforma. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre vendedor y comprador únicamente para respaldar la experiencia del usuario en la Plataforma. La Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P.

4. Los usuarios deben abstenerse de usar lenguaje soez u ofensivo al utilizar la Plataforma. Esto incluye, entre otros, las herramientas que permiten la mensajería con otros usuarios y el chat en vivo del servicio al cliente, así como la sección de comentarios de la Orden.

5. Ambas partes del trading deben asumir cualquier costo adicional de transacción vinculado a las transferencias en moneda local, por ejemplo, las comisiones de transacción exigidas por el proveedor de servicios de pago, salvo que alguna de las partes haya acordado expresamente pagar los costos adicionales de transacción antes de establecer el trade. Por lo tanto, el monto enviado debe incluir los costos de transacción (p. ej., si el monto de la Orden es 10,000 USD en total y el proveedor de servicios de pago cobra 5 USD adicionales, el comprador debe pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD).

III. Instrucciones para el comprador:

1. Debes elegir un método de pago aceptado por el vendedor y transferir el monto en la moneda local que se indica en la página de la orden dentro del plazo especificado por el vendedor. Asegúrate de tocar o hacer clic en el botón "Payment completed" después de realizar el pago.

2. Usa el método de pago cuyo nombre del titular de la cuenta coincida con tu nombre registrado en OKX (el nombre debe ser idéntico al nombre verificado en OKX). La plataforma no admite métodos de pago sin verificación de nombre real. La función P2P del usuario se suspenderá por un mínimo de 15 días si se ha utilizado un método de pago sin verificación de nombre real.

3. No hagas clic en el botón "Payment completed" antes de que se haya realizado o completado el pago. Si tocas o haces clic en el botón "Payment completed" cuando el pago aún no se ha realizado o completado, tu cuenta podría suspenderse.

4. Si la opción de pago preferida del vendedor es mediante "instant payment" o "quick payment", no se deberá utilizar ningún otro método de pago, como una transferencia internacional, sin el consentimiento previo del vendedor.

5. Si has completado el pago y has tocado "Payment completed", pero el vendedor no entrega los activos digitales correspondientes (en lo sucesivo, la "Entrega") dentro del plazo especificado, primero debes comunicarte con el vendedor mediante la herramienta de chat. Una vez que te hayas asegurado de haber cumplido con las regulaciones de la plataforma y de haber realizado correctamente los procedimientos estipulados por la plataforma (incluidos, entre otros, proporcionar los certificados legales pertinentes que cumplan con los requisitos de la plataforma), si el vendedor no responde, puedes optar por presentar una apelación contra el vendedor.

6. El equipo de P2P puede ayudar con la queja con base en las reglas de gestión de apelaciones si el usuario lo solicita. Sin embargo, la plataforma no es parte de una transacción P2P. Por lo tanto, la plataforma no está obligada a intervenir en las disputas entre los usuarios que participan en transacciones P2P. Ten en cuenta que OKX y la plataforma se reservan el derecho de realizar cualquier interpretación y juicio final para la sanción de los casos de apelación. La reapertura de las apelaciones se determinará a discreción exclusiva de OKX y de la plataforma caso por caso.

7. En caso de cualquier incumplimiento de las "Instrucciones para el comprador", la plataforma podrá, de conformidad con esta Política, los Términos o las leyes y regulaciones pertinentes, o a su entera discreción, adoptar las medidas que considere adecuadas, incluyendo, entre otras, congelar la cuenta del infractor o deshabilitar cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading de OKX o/y la plataforma.

8. Al publicar un anuncio, las instrucciones para los compradores en los Términos del trade no deben contradecir las reglas de esta Política de Transacciones del Usuario (precio, comisiones, comentarios, etc.).

IV. Instrucciones del vendedor:

1. El nombre del titular de la cuenta que uses para recibir el pago debe coincidir con tu nombre registrado en OKX (el nombre debe ser idéntico al nombre verificado en tu cuenta de OKX).

2. Después de confirmar la recepción del pago total del comprador, el vendedor debe completar la orden (liberar las criptos al comprador) en un plazo de 15 minutos.

3. A menos que la Plataforma indique lo contrario, nadie debe pedir a los agentes de servicio al cliente que cancelen la orden sin el consentimiento del comprador.

4. Los precios de las órdenes establecidas entre el vendedor y el comprador se consideran finales y no negociables.

5. Solo puedes aceptar un pago en moneda local con la moneda y únicamente con el método de pago especificados en la orden.

6. Si tienes órdenes incompletas o apelaciones con el comprador, asegúrate de estar disponible a través del número de celular o correo electrónico que registraste en la Plataforma.

7. En caso de que el proveedor del servicio de pago cobre comisiones adicionales, el vendedor debe proporcionar comprobante de la transacción que muestre claramente el monto deducido.

8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los vendedores en los Términos de Trade no deben contradecir las reglas de esta Política de Transacciones del Usuario (precio, comisiones, comentarios, etc.).

9. En caso de cualquier incumplimiento de las "Instrucciones del vendedor" mencionadas, la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, los Términos o las leyes y regulaciones pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere adecuadas, incluidas, entre otras, congelar la Cuenta del infractor o deshabilitar cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading de OKX.

V. Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:

Nada de lo aquí expuesto constituirá ni se considerará asesoramiento de inversión o una recomendación para operar con cualquier producto o inversión. Los activos digitales, incluidas las stablecoins y los NFT, están sujetos a la volatilidad del mercado, implican un alto grado de riesgo, pueden perder valor e incluso pueden llegar a no tener ningún valor. Los activos digitales no están cubiertos por ningún seguro contra pérdidas potenciales. Los retornos históricos no son indicativos de retornos futuros. OKX no proporciona recomendaciones de inversión o de activos. Eres el único responsable de tus decisiones de inversión, y OKX no es responsable de posibles pérdidas. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.

Debes considerar cuidadosamente si hacer trading con activos digitales o hacer holding de ellos y/o participar en transacciones P2P es adecuado para ti a la luz de tu situación financiera y tu tolerancia al riesgo. No debes indicar ninguna información personal (por ejemplo, número de teléfono, redes sociales, mensajeros, etc.) mientras haces trading o en respuestas automáticas. No debes incluir "OKX", nombres de bancos locales y sistemas de pago, información personal ni ninguna otra palabra sensible en tus apodos.

OKX y sus afiliados no son parte en ninguna transacción P2P, no ofrecen garantías, declaraciones ni compromisos relacionados con dicha transacción P2P, y no son responsables ni asumen responsabilidad por ninguna pérdida, daño ni cualquier otra consecuencia que surja directa o indirectamente de tu participación en cualquier transacción P2P. OKX y sus afiliados no tienen ni el derecho ni la obligación de resolver ninguna apelación que surja de ello. Los métodos de pago en OKX P2P se muestran como opciones de transacciones en moneda local entre usuarios. OKX no establece ninguna forma de relación comercial con los métodos de pago listados en nuestra plataforma P2P.

Consulta a tu profesional legal/fiscal/de inversión para preguntas sobre tus circunstancias específicas. Este documento no debe interpretarse como asesoramiento financiero. Para más detalles, consulta los Términos de uso y Advertencia de riesgo de OKX.

VI. Comportamientos anormales de trading y medidas para abordarlos:

Aceptas que la Plataforma no será responsable de las pérdidas que sufras por transacciones P2P o por el uso de los servicios conforme a esta Política por motivos distintos a la negligencia grave o el fraude de la Plataforma. La Plataforma no será responsable de las pérdidas causadas por factores que incluyen, entre otros, pérdidas derivadas de acciones de terceros, ataques de hackers, cortes de energía o fallas técnicas.

La Plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu Cuenta o el acceso a los servicios, a su exclusiva y absoluta discreción, de manera inmediata y sin aviso previo, y por el período que la Plataforma determine, si:

• Sospechamos razonablemente que has infringido o podrías estar actuando en infracción de esta Política;

• Detectamos que estás usando varias cuentas para hacer trade en P2P;

• Consideramos necesario proteger a nuestros demás usuarios.

• Determinamos que estás usando nuestra Plataforma de cualquier forma que pueda afectar negativamente o impedir que otros usuarios aprovechen nuestros Servicios;

• Se revela que, en el proceso de interactuar con otros usuarios, has utilizado lenguaje obsceno contra la contraparte, la has insultado, extorsionado, acosado, amenazado o de algún otro modo vulnerado o intentado vulnerar los derechos legales (como, entre otros, los derechos de privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como recopilado información privada que posteriormente fue distribuida a terceros.

Si ejercemos nuestro derecho a restringir o denegar tu acceso a los Servicios, no seremos responsables de las consecuencias que se deriven de dicha restricción o denegación de acceso a los Servicios, incluidos retrasos, daños o inconvenientes que puedan producirse.

Reconoces que nuestra decisión de tomar ciertas acciones, incluidas limitar el acceso, suspender o cerrar tu cuenta o billetera, puede basarse en criterios confidenciales que son esenciales para nuestros protocolos de gestión de riesgos y seguridad. OKX no está obligada a divulgarte los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgos y seguridad.

Retiraremos la suspensión lo antes posible una vez que las razones de la suspensión ya no existan. Sin embargo, no estamos obligados a notificarte cuándo (si alguna vez) se levantará dicha suspensión.