El faraón dice directamente que esta obra de las stablecoins ya ha pasado de "solo palabras" a la etapa de "dinero real y efectivo". Las nuevas regulaciones y los escenarios de pago avanzan simultáneamente. En el lado regulatorio, ambas líneas están tomando medidas serias. En abril, Hong Kong emitió las primeras licencias para stablecoins, con Standard Chartered y HSBC obteniendo una cada uno, siendo la primera región en el mundo en completar el ciclo "legislación—regulación—emisión de licencias". Solo se aprobaron dos en la primera emisión, con un umbral muy alto; Yu Weiwen dejó claro que la cantidad de licencias futuras será "muy limitada". En Estados Unidos, la Reserva Federal emitió el 24 de septiembre dos reglas propuestas que exigen que las stablecoins emitidas por bancos tengan una reserva total 1:1, con activos que deben ser instrumentos altamente líquidos como bonos del Tesoro a corto plazo, y que el reembolso se complete en dos días hábiles. En el lado de los pagos, ya se ha invertido dinero real. SoFi trasladó todo su negocio de tarjetas de crédito de 25 mil millones de dólares a la blockchain, usando su stablecoin propia SoFiUSD para liquidaciones, con un costo menor a un centavo y casi en tiempo real. Esta es la primera stablecoin emitida por un banco nacional con licencia, que conecta directamente la aplicación de stablecoins bancarias en pagos de consumo y liquidación de tarjetas. ¿Qué significa esto para Bitcoin? Cuanto más sólida sea la infraestructura de pagos en cadena con stablecoins, más sólida será la liquidez subyacente de todo el ecosistema cripto. Pero las stablecoins son "herramientas para gastar", mientras que Bitcoin es un "activo para preservar valor"; ambas líneas corren por separado. No te apresures a apostar todo en Bitcoin solo por las buenas noticias de las stablecoins; la estrategia correcta es posicionarse en Bitcoin alrededor de 82,000. ¡Sigue al faraón, la riqueza no se pierde! $BTC $ETH $ZEC #AvanceDeNuevasRegulacionesStablecoin